【銀行反洗錢工作總結(jié)】

反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯 罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽， 促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。

一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作 我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容， 并 納入全員業(yè)務培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、 不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓， 形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢 形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法， 明確洗錢風險的控制和 預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法與 每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技 能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對 反洗錢知識的學習。

深刻領悟反洗錢工作的重要性。

強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項 重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊 伍的建設工作。

通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是 洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。

每一個柜員在 日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)， 要加強與 客戶的之間的溝通， 通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客 戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如 利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當 前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來 進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我 行 于 2013年 12月 進 駐 鐘 家 莊 鎮(zhèn) ， 為 了 讓 廣 大 群 眾 配 合 我 行 開 展 反 洗 工 作 ， 我 行 在 2013年 末 度 開 展 了 一 次 反 洗 錢 宣 傳 活 動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn) 場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實 時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易 的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報 上級總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來， 將把反洗錢 工作作為一項長期的重要工作來抓， 嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制 度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握 必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。XXX 支行 二零一四年一月二十一日

【銀行反洗錢工作總結(jié)】

***支行 2010 年度 反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪 活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保 證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中 國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取 一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成 效?，F(xiàn)將本年度反洗錢工作總結(jié)如下

一、精心構(gòu)建完善組織領導體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副 組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設 立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人 員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了 較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 加強學習， 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反 洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門 主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了 《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反 洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一 道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分 發(fā)揮基層行 “了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工 作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊 伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣 傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工 作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反 洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展 打好了基礎。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、 法人身份證、企業(yè)代碼證、國（地）稅稅務許可證、開戶許可證）及 經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關 情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存 款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文 件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制 的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有 效身份證件進行核對， 并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作， 對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報 告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶 （如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的） 已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或 ， 辦理銷戶手續(xù)。 在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付 業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額；單位 結(jié)算賬戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié) 算賬戶之間單筆 20 萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的 完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽 字確認。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的 帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算 帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。

對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn) 入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍；沒有資金收付 頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企 業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯 不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收 付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年工作計劃 （一）加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職 工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn) 有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)， 為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強 化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓， 嚴格 執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工 作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

【銀行反洗錢工作總結(jié)】

銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計劃 人民銀行市中心支行

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支 行反洗錢工作部署， 在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、 反洗錢內(nèi)控制度建設、 客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、 宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下

一、今年反洗錢工作開展情況 （一）組織機構(gòu)建設方面 1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢 工作領導小組成員， 增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副 主任。今年 12 月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律 合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作 的領導。

今年以來共有 9 個支行因人事變動， 相應調(diào)整了反洗錢工作領導 小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反 洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解 決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督 辦會議精神的落實。

各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反 洗錢專題會議精神。

（二）內(nèi)控制度建設方面 1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總 行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把 反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際， 提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行 實際，今年 5 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中 國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分 行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分， 明確要求各職能部 門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要 根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落 實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門； 明確反洗錢司法配合和 移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》 ，結(jié)合支 行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制 等。

（三）履行反洗錢義務方面 1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交 易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31 億元； 對私報送 59641 筆， 608.63 億元。

外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆， 23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對 私 82 筆，368.47 萬美元。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 POS 個 體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年 12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào) 易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡 職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀 2007253 號《關于加強大額現(xiàn)金存取管 理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》 ，在與客戶建立業(yè)務關 系時， 對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其 他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則 要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提 供完整的客戶信息， 對身份不明確、 證件不合規(guī)、 提供資料不完整的， 不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存 取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填 報要求， 認真做好報表的填報工作， 未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、 認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易 監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時， 造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各 單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù) 進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程 中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng) 點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年 3 月，根據(jù) 人民銀行福州中心支行 《反洗錢調(diào)查通知》 （福銀調(diào) （2008） 45 號） 第 要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交 易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?9 月，省人行 對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、 目的 等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行 涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客 戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報 省分行。

（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面 1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳 州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、 營業(yè)部和東城支行 均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強 社會各界反洗錢意識為宣傳目的， 體現(xiàn)了反洗錢宣傳 “進鬧市” “進 和 高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解 等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次 活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料 1500 多份， 取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢 工作站宣傳欄” ，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。

10 月份，根據(jù)省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要 求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛 反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播 放反洗錢視頻錄像 。

（省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分 行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng) 點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵 寄給客戶， 進一步普及反洗錢基本知識， 提高社會公眾誠信守法意識， 營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍 各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。

東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份；東山支行于 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳 活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通 過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安 排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。