一、 名詞解釋與典當(dāng)質(zhì)押業(yè)務(wù)說(shuō)明

1.1、FPRC證券質(zhì)押典當(dāng)

FPRC系統(tǒng)是由創(chuàng)元開(kāi)發(fā)的《證券質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)》的簡(jiǎn)稱(chēng)。該系統(tǒng)通過(guò)電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù),依照《典當(dāng)管理辦法》,為乙方提供最短2天最長(zhǎng)不超過(guò)15天股票當(dāng)質(zhì)押服務(wù)體系,包含了相關(guān)動(dòng)態(tài)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控功能。FPRC《網(wǎng)上交易客戶(hù)端》是甲方提供給乙方作為申請(qǐng)證券質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)使用的軟件,包括股票買(mǎi)賣(mài)撤單、查詢(xún)、結(jié)算等功能.

甲乙雙方簽署本合同后,乙方在本合同有效期內(nèi)使用《網(wǎng)上客戶(hù)端》自助申請(qǐng)當(dāng)金購(gòu)買(mǎi)股票,隨買(mǎi)即借隨賣(mài)即還,周而往復(fù)。甲方按乙方實(shí)際使用當(dāng)金的天數(shù)計(jì)算和收取典當(dāng)綜合管理費(fèi)。

1.2、 帳戶(hù)說(shuō)明

1.2.1、質(zhì)押帳戶(hù)

質(zhì)押帳戶(hù)(包括資金帳戶(hù)、股票帳戶(hù))簡(jiǎn)稱(chēng)A帳戶(hù),是乙方在證券公司設(shè)立的個(gè)人帳戶(hù),在本合同有效期內(nèi),乙方已將該帳戶(hù)的所有資產(chǎn)作為質(zhì)押物俗稱(chēng)“當(dāng)物”,質(zhì)押給典當(dāng)行;乙方喪失A帳戶(hù)的所有權(quán),但可對(duì)該帳戶(hù)進(jìn)行股票交易 。

1.2.2、典當(dāng)帳戶(hù)

典當(dāng)帳戶(hù)是由典當(dāng)行提供的資金帳戶(hù)(包括資金帳戶(hù)、股票帳戶(hù))簡(jiǎn)稱(chēng)B帳戶(hù),在本合同有效期內(nèi),乙方質(zhì)押獲取的當(dāng)金由該帳戶(hù)提供;乙方取得在該帳戶(hù)內(nèi)進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)交易(包括資金帳戶(hù)、股票帳戶(hù))的使用授權(quán)。

1..3證券質(zhì)押授信與當(dāng)金額度管理辦法

本合同對(duì)乙方進(jìn)行授信管理。甲方通過(guò)對(duì)乙方歷史交易能力的評(píng)估確定乙方授信級(jí)別。本合同有效期內(nèi),FPRC系統(tǒng)根據(jù)乙方使用B帳戶(hù)的交易頻率與盈虧狀況,對(duì)該授信級(jí)別定期自動(dòng)調(diào)整,若授信級(jí)別降至25分,甲方有權(quán)提前終止本合同。

乙方只有在A帳戶(hù)的現(xiàn)金95%購(gòu)買(mǎi)股票后方可申請(qǐng)質(zhì)押典當(dāng),FPRC系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)乙方當(dāng)時(shí)持有股票市值的評(píng)估總額乘以乙方授信級(jí)別計(jì)算并批復(fù);乙方當(dāng)日申請(qǐng)到的當(dāng)金額度僅限當(dāng)日有效。

1.4典當(dāng)期限與月綜合服務(wù)管理

本合同期限為半年,到期后甲乙雙方重新簽定合同。本合同中,乙方應(yīng)在質(zhì)押典當(dāng)?shù)狡谇耙曳綉?yīng)主動(dòng)拋售B帳戶(hù)的股票,否則未拋售股票視為“絕當(dāng)”,甲方有權(quán)強(qiáng)行拋售;乙方以其A帳戶(hù)的資產(chǎn)承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)、綜合管理費(fèi)。

1.5、定期清算、平倉(cāng)清算、合同到期清算

1.5.1、定期清算

甲方每月20日對(duì)乙方使用當(dāng)今的所有交易及占用當(dāng)金的典當(dāng)綜合管理費(fèi)進(jìn)行定期清算。FPRC系統(tǒng)自動(dòng)管理乙方的融資買(mǎi)賣(mài)記錄,乙方使用FPRC《網(wǎng)上交易客戶(hù)端》可以隨時(shí)查詢(xún)。清算日乙方未拋售的股票當(dāng)月不清算,至下月定期清算日再作清算;當(dāng)月沒(méi)有申請(qǐng)質(zhì)押典當(dāng)?shù)囊曳讲粎⑴c清算。乙方若盈利,甲方將盈利部分由B帳戶(hù)劃撥資金到乙方A帳戶(hù),乙方若虧損,乙方或主動(dòng)支付虧損部分給甲方,或甲方使用乙方預(yù)留的授權(quán)委托書(shū),從乙方A 帳戶(hù)劃撥資金到B帳戶(hù)彌補(bǔ)虧損。

1.5.2、平倉(cāng)清算

乙方授權(quán)甲方在乙方A帳戶(hù)資產(chǎn)及B帳戶(hù)當(dāng)金資產(chǎn)總市值跌落到本合同約定的平倉(cāng)線以下時(shí),進(jìn)行平倉(cāng)清算。甲方有權(quán)不通知乙方,市價(jià)拋售乙方B帳戶(hù)、A帳戶(hù)的股票,并從乙方A帳戶(hù)劃撥資金以彌補(bǔ)乙方占用B帳戶(hù)當(dāng)金的典當(dāng)本息及虧損。對(duì)于A帳戶(hù)全部劃撥或股票全部買(mǎi)出后仍不足彌補(bǔ)甲方虧損,甲方有權(quán)向乙方繼續(xù)追索。

1.5.3、 合同到期日清算:

合同到期日前20日內(nèi),停止乙方貸款權(quán)利,到期日前5天辦理清算手續(xù)。

二、典當(dāng)綜合管理費(fèi)用率及計(jì)算

甲方有權(quán)調(diào)整典當(dāng)綜合管理費(fèi)率。FPRC系統(tǒng)將自動(dòng)提示乙方每次申請(qǐng)當(dāng)金的實(shí)際費(fèi)率,該費(fèi)率在當(dāng)次質(zhì)押典當(dāng)期內(nèi)不會(huì)變動(dòng)。甲方按乙方實(shí)際占用當(dāng)金額度、及占用時(shí)限計(jì)算綜合服務(wù)費(fèi);當(dāng)金占用時(shí)限從乙方B帳戶(hù)當(dāng)金買(mǎi)入股票之日起計(jì),至賣(mài)出日次日為法定節(jié)假日則延續(xù)計(jì)費(fèi)。

違約金:乙方占用當(dāng)金超過(guò)15日未歸還,按日加收4‰違約金。

三、 乙方出質(zhì)帳戶(hù)及出質(zhì)資產(chǎn)總值

甲方雙方簽署本合同后,乙方已將A帳戶(hù)作為典當(dāng)質(zhì)押物。質(zhì)押期間,乙方可對(duì)A帳戶(hù)進(jìn)行正常的股票買(mǎi)賣(mài),乙方始終以其A帳戶(hù)內(nèi)總值項(xiàng)下的資金和證券持續(xù)作為典當(dāng)?shù)馁|(zhì)押物(當(dāng)物)。乙方自愿向指定營(yíng)業(yè)部辦理不可撤消的A帳戶(hù)的《帳戶(hù)委托申請(qǐng)》和《授權(quán)委托書(shū)》指令。同時(shí)乙方將深、滬股東及身份證復(fù)印件留置甲方。

四、質(zhì)押擔(dān)保范圍

質(zhì)押物的質(zhì)押擔(dān)保范圍指本合同重要一欄所規(guī)定的當(dāng)金、當(dāng)金利息、綜合費(fèi)(含利息)、違約金、損害賠償金及為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用。

五、乙方當(dāng)金申請(qǐng)與股票買(mǎi)賣(mài)規(guī)則

5.1本合同有效期內(nèi),甲方將B帳戶(hù)授權(quán)乙方使用,乙乙方通過(guò)FRPC《網(wǎng)上交易客戶(hù)端》自動(dòng)進(jìn)入交易及查詢(xún)交易記錄。

5.2本合同有效期內(nèi)FPRC系統(tǒng)自動(dòng)限制乙方買(mǎi)入具有風(fēng)險(xiǎn)的股票。甲方有權(quán)在任何時(shí)間對(duì)股票的風(fēng)險(xiǎn)幾級(jí)別進(jìn)行調(diào)整,風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在25分以下的股票為系統(tǒng)限制交易的股票,ST、※ST類(lèi)股票的默認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)分別為零。乙方認(rèn)可該限制可能對(duì)乙方的投資產(chǎn)生影響,并承諾對(duì)此限制不提出任何異議。

5.3乙方對(duì)所持有的A帳戶(hù)總資產(chǎn)享有完全的無(wú)可爭(zhēng)議的所有權(quán),不得將該帳戶(hù)的資金及其對(duì)應(yīng)證券帳戶(hù)資產(chǎn)借或設(shè)定任何形式的擔(dān)保。

5.4若乙方違反上述約定,甲方有權(quán)終止本合同,并要求乙方承擔(dān)所導(dǎo)致的全部經(jīng)濟(jì)損失。

六、帳戶(hù)凍結(jié)、合同單方終止

6.1乙方需要向甲方指定營(yíng)業(yè)部提交《帳戶(hù)委托申請(qǐng)書(shū)》后方可獲得會(huì)員資格。申請(qǐng)書(shū)申明自愿在本合同有效期內(nèi)凍結(jié)A帳戶(hù),包括停止上述資金帳戶(hù)的銀證轉(zhuǎn)帳功能、柜面資金提取與轉(zhuǎn)出,限制證券帳戶(hù)辦理股票轉(zhuǎn)托管(深圳)指令、辦理撤單指定交易(上海)指令、禁止本人消戶(hù)等。

6.2乙方只有在完整填寫(xiě)了《授權(quán)委托書(shū)》后,才能獲得典當(dāng)質(zhì)押資格。合同有效內(nèi)遇定期清算或平倉(cāng)清算,該《授權(quán)委托書(shū)》被使用后,乙方需要再次填寫(xiě)并提交甲方后,才能繼續(xù)申請(qǐng)當(dāng)金額度、并獲得交易授權(quán)。否則按乙方單方終止本合同。

6.3合同有效期內(nèi),乙方在未使用B帳戶(hù)資金或與甲方辦理清算手續(xù)后,可單方提出終止本合同;甲方也可在乙方未使用B帳戶(hù)資金或與乙方辦理清算手續(xù)后,由于乙方授新額度降低至合同規(guī)定最低值時(shí),單方面終止本合同。

七、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)、合同絕當(dāng)、交易絕當(dāng)

7.1、本合同不得續(xù)當(dāng)。本合同限界滿(mǎn)前20日內(nèi),乙方可向甲方申請(qǐng)重新訂立合同。

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