【案情簡(jiǎn)介】

上訴人(一審原告)：尤雨生

被上訴人(一審被告)：上海中期期貨經(jīng)紀(jì)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中期公司)、 陳堅(jiān)

2001年8月12日，尤雨生通過(guò)陳堅(jiān)介紹，與中期公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同一份，約定：尤雨生委托中期公司按照其交易指令進(jìn)行期貨交易;授權(quán)顧亞君為其指令下達(dá)人(實(shí)際上為陳堅(jiān))，資金調(diào)撥人為本人。其中規(guī)定：“期貨經(jīng)紀(jì)公司不得接受客戶的全權(quán)委托，客戶不得要求期貨經(jīng)紀(jì)公司以全權(quán)委托方式進(jìn)行期貨交易?！庇扔晟鷮?duì)此簽字確認(rèn)。同日，中期公司收到尤雨生繳納的開(kāi)戶保證金人民幣3萬(wàn)元后，為尤雨生開(kāi)設(shè)了帳號(hào)為6675的保證金賬戶。自同年9月4日起，中期公司開(kāi)始按照尤雨生下達(dá)的交易指令進(jìn)行期貨交易。期間尤雨生分多次劃入6675賬戶共計(jì)人民幣158萬(wàn)元。自2001年10月15日開(kāi)始，由陳堅(jiān)出示給尤雨生的客戶賬單上所記載的交易數(shù)據(jù)與真實(shí)的交易情況不符。2002年8月23日，尤雨生與中期公司簽訂補(bǔ)充合同一份，約定：中期公司為尤雨生提供電腦自助委托交易或因特網(wǎng)自助委托交易;尤雨生進(jìn)行期貨交易的最新資料，包括交易狀況、持倉(cāng)狀況、資金狀況、是否需要追加保證金等，在自助委托系統(tǒng)中均有明確詳細(xì)記載，在系統(tǒng)正常運(yùn)行的情況下，均視為中期公司已履行送達(dá)義務(wù)，尤雨生應(yīng)每日及時(shí)查閱;尤雨生使用自助委托交易方式期間，原合同約定的委托方式及其它條款仍然有效。同時(shí)，尤雨生在電子化交易風(fēng)險(xiǎn)揭示確認(rèn)書(shū)上簽字確認(rèn)。隨后，中期公司以掛號(hào)信的方式將交易密碼寄交尤雨生。

截止2003年3月18日，6675賬戶尚余人民幣29396.36元，尤雨生簽收了當(dāng)日的客戶結(jié)算報(bào)告。同月20日，尤雨生從上述資金賬戶提取人民幣29300元。

一審法院判決：一、陳堅(jiān)應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)償付尤雨生人民幣1395543.28元;二、上海中期期貨經(jīng)紀(jì)有限公司應(yīng)對(duì)陳堅(jiān)履行上述第一項(xiàng)償付義務(wù)不足部分承擔(dān)10%的補(bǔ)充賠償責(zé)任;三、對(duì)于尤雨生的其余訴訟請(qǐng)求不予支持。

尤雨生上訴稱(chēng)：陳堅(jiān)的身份是中期公司的員工，上訴人完全有理由相信陳堅(jiān)是期貨公司的員工。原審法院對(duì)上訴人經(jīng)濟(jì)損失責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題的判定錯(cuò)誤，陳堅(jiān)的所作所為構(gòu)成表見(jiàn)代理，后果依法應(yīng)由其中期公司承擔(dān)。請(qǐng)求二審法院撤銷(xiāo)原判，依法改判。

被上訴人中期公司辯稱(chēng)：陳堅(jiān)不是被告中期公司的工作人員，他是居間人和尤雨生委托的指令下達(dá)人，本案不構(gòu)成表見(jiàn)代理，對(duì)此生效民事裁定書(shū)已作出認(rèn)定。尤雨生與中期公司于2002年8月曾簽署關(guān)于使用電腦自助委托交易系統(tǒng)的《補(bǔ)充合同》，尤雨生可通過(guò)該系統(tǒng)每天查詢(xún)交易結(jié)果，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向期貨公司提出異議，但尤雨生直至起訴前沒(méi)有提出任何異議，故應(yīng)當(dāng)認(rèn)為對(duì)交易結(jié)果的確認(rèn)。尤雨生通過(guò)查賬，于2003年3月19日簽章確認(rèn)了客戶結(jié)算報(bào)告。根據(jù)司法解釋的規(guī)定，客戶一旦簽字確認(rèn)即意味著對(duì)交易結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。請(qǐng)求駁回尤雨生的上訴請(qǐng)求。

被上訴人陳堅(jiān)辯稱(chēng)：其作為尤雨生的代理人盡管在交易過(guò)程中做假賬單給尤雨生造成了一定損失，但并非所有損失是其一人造成的，虛假賬單與交易損失之間沒(méi)有必然聯(lián)系。尤雨生對(duì)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)清楚，而且可以通過(guò)自助系統(tǒng)查詢(xún)交易情況。尤雨生自己疏于監(jiān)管，自身有過(guò)錯(cuò)。請(qǐng)求駁回上訴人的上訴請(qǐng)求。

【裁判要點(diǎn)】

法院認(rèn)為，陳堅(jiān)在尤雨生與中期公司簽約過(guò)程中是居間人，在雙方履約過(guò)程中是尤雨生的委托代理人，不能構(gòu)成表見(jiàn)代理。上訴人尤雨生與陳堅(jiān)之間存在委托代理關(guān)系，本案中上訴人尤雨生的損失的形成，主要在于陳堅(jiān)在操作構(gòu)成中以虛假賬單誆騙，因而陳堅(jiān)個(gè)人依法應(yīng)對(duì)尤雨生承擔(dān)賠償責(zé)任。由于中期公司在履行期貨經(jīng)紀(jì)合同過(guò)程中沒(méi)有對(duì)相關(guān)的合同中的內(nèi)容進(jìn)行謹(jǐn)慎的審查，導(dǎo)致上訴人對(duì)陳堅(jiān)的身份發(fā)生誤認(rèn)，其行為存在一定的過(guò)錯(cuò)，因而由中期公司對(duì)陳堅(jiān)承擔(dān)賠償責(zé)任的不足部分承擔(dān)10%的補(bǔ)充賠償責(zé)任并無(wú)不當(dāng)。綜上所述，上訴人的上訴理由均不能成立，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，應(yīng)予維持。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(一)項(xiàng)、第一百五十八條之規(guī)定，判決如下：

駁回上訴，維持原判。

本案二審案件受理費(fèi)人民幣15，541元，由上訴人尤雨生負(fù)擔(dān)。

【爭(zhēng)議焦點(diǎn)】

1、陳堅(jiān)的身份問(wèn)題

2、上訴人的交易損失責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題

【法理評(píng)析】

本案系期貨交易中代理人以虛假賬單誆騙造成被代理人損失而引起的糾紛，法庭審理主要圍繞著代理人責(zé)任的承擔(dān)問(wèn)題而展開(kāi)，因此在分析該案件時(shí)也需要圍繞這一焦點(diǎn)來(lái)梳理線索：

首先，對(duì)于“陳堅(jiān)的身份問(wèn)題”的判定，此處主要涉及居間人、委托代理人和表見(jiàn)代理方面的內(nèi)容。

所謂居間人是指不受任何人委托，自己從事居間行為的個(gè)人。居間行為是根據(jù)雙方約定，一方為他方報(bào)告成交機(jī)會(huì)即提供商業(yè)信息，他方當(dāng)事人在居間人介紹的交易成立后，向其給付一定報(bào)酬的行為。居間人在委托人與第三人訂立合同的過(guò)程中，起的是穿針引線的媒介作用，不需要以委托人名義向第三人進(jìn)行獨(dú)立的意思表示。

委托代理人是指基于被代理人的授權(quán)行為而享有代理權(quán)的代理人。

而表見(jiàn)代理是指行為人雖無(wú)代理權(quán)，但由于本人的行為，造成了足以使善意第三人相信其有代理權(quán)的表象，而與善意第三人進(jìn)行的、由本人承擔(dān)法律后果的代理行為。表見(jiàn)代理實(shí)質(zhì)上是無(wú)權(quán)代理，是廣義無(wú)權(quán)代理的一種。若無(wú)權(quán)代理行為均由被代理人追認(rèn)決定其效力的話，會(huì)給善意第三人造成損害，因此，在表見(jiàn)的情形之下，規(guī)定由被代理人承擔(dān)表見(jiàn)代理行為的法律后果，更有利于保護(hù)善意第三人的利益，維護(hù)交易安全，并以此加強(qiáng)代理制度的可信度。

要構(gòu)成表見(jiàn)代理必須滿足如下要件：1、表見(jiàn)代理屬于廣義的無(wú)權(quán)代理，因此只能在代理人無(wú)權(quán)代理而從事代理行為的情況下發(fā)生。2、相對(duì)人有合理的理由或者事實(shí)相信無(wú)權(quán)代理人有代理權(quán)。3、相對(duì)人主觀上是善意的、無(wú)過(guò)錯(cuò)的。4、相對(duì)人與行為人之間的民事行為符合民事行為的有效要件。

在本案中，根據(jù)已生效民事判決書(shū)和原被告雙方質(zhì)證可知，被上訴人陳堅(jiān)不是被上訴人中期公司的職員，不符合表見(jiàn)代理的要件，其身份在于作為上訴人與中期公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同的居間人，以及后來(lái)履行期貨經(jīng)紀(jì)合同的具體義務(wù)時(shí)，作為上訴人的代理人而存在。

其次，對(duì)于“上訴人的交易損失責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題”的判定，此處主要涉及委托代理中委托人損失責(zé)任承擔(dān)方面的內(nèi)容。

在代理關(guān)系中，代理人與被代理人由于存在代理關(guān)系，因此被代理人實(shí)際上是以代理人的名義進(jìn)行的活動(dòng)，活動(dòng)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)有被代理人承擔(dān)，責(zé)任也應(yīng)當(dāng)由被代理人承擔(dān)。如果代理人在與合同相對(duì)人簽訂合同的時(shí)候，合同的相對(duì)人存在過(guò)錯(cuò)，按照合同法的一般原理，應(yīng)當(dāng)由其承擔(dān)一定的責(zé)任。

在本案中，由于中期公司在履行期貨經(jīng)紀(jì)合同過(guò)程中沒(méi)有對(duì)相關(guān)的合同中的內(nèi)容進(jìn)行謹(jǐn)慎的審查，導(dǎo)致上訴人對(duì)陳堅(jiān)的身份發(fā)生誤認(rèn)，其行為存在一定的過(guò)錯(cuò)，因而由中期公司對(duì)陳堅(jiān)承擔(dān)賠償責(zé)任的不足部分承擔(dān)10%的補(bǔ)充賠償責(zé)任并無(wú)不當(dāng)。

【法律風(fēng)險(xiǎn)提示及防范】

提示：本案主要涉及表見(jiàn)代理這一法律問(wèn)題。表見(jiàn)代理是比較學(xué)術(shù)的詞匯，在日常生活中，通常體現(xiàn)在在沒(méi)有代理關(guān)系中，合同的相對(duì)人誤認(rèn)為對(duì)方有代理權(quán)，而與之簽訂合同，和這種相信是有根據(jù)的。常見(jiàn)的表見(jiàn)代理的事由包括：工作證、空白合同書(shū)、介紹信及商業(yè)慣例。舉個(gè)例子：比如甲是A公司的業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)是代表A公司同B公司經(jīng)濟(jì)往來(lái)，現(xiàn)在，甲辭職了，此時(shí)A公司一般會(huì)更換業(yè)務(wù)員并告知B公司。但是，如果此時(shí)A公司忘記了告知B公司，甲離職后又打著A公司的旗號(hào)找B公司和往常一樣簽訂合同。那么此刻，A公司需要為甲的行為負(fù)責(zé)，也就是承認(rèn)甲同B簽訂的合同。甲雖然沒(méi)有代理權(quán)，但是起到了代理的效果，這種代理就是表見(jiàn)代理。

那么我們要問(wèn)，為什么要A公司承擔(dān)甲行為的后果呢?這是由法律權(quán)衡到市場(chǎng)交易效率的結(jié)果。試想，如果明明B公司有理由相信甲就是代表A公司來(lái)的(比離職前就經(jīng)常做此業(yè)務(wù)或者出具了單位介紹信)，那么B公司作為一個(gè)審慎的主體是盡到了合同相對(duì)人的識(shí)別義務(wù)的。此時(shí)需要保護(hù)這種交易秩序。如果還要追根溯源每次都核查是否甲真的代表A公司的意志，這是影響市場(chǎng)交易效率并且無(wú)形給B公司增加了負(fù)擔(dān)。因此，簡(jiǎn)單的說(shuō)，如果B有理由認(rèn)為甲是A公司的代表人，那么，A公司就要為甲和B公司的合同承擔(dān)責(zé)任。這里，我們要注意，合同的簽訂中，既要認(rèn)識(shí)到代理的法律效果，也要在代理解除后及時(shí)通知合同的相對(duì)人。

【法條鏈接】

1.《中華人民共和國(guó)民法通則》

第66條? 沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任。未經(jīng)追認(rèn)的行為，由行為人承擔(dān)民事責(zé)任。本人知道他人以本人名義實(shí)施民事行為而不作否認(rèn)表示的，視為同意。

代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

代理人和第三人串通、損害被代理人的利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任。

第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。

第106條 公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，但法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

第131條 受害人對(duì)于損害的發(fā)生也有過(guò)錯(cuò)的，可以減輕侵害人的民事責(zé)任。

2.《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》

第153條 第二審人民法院對(duì)上訴案件，經(jīng)過(guò)審理，按照下列情形，分別處理：

(一)原判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確的，判決駁回上訴，維持原判決;

(二)原判決適用法律錯(cuò)誤的，依法改判;

(三)原判決認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，或者原判決認(rèn)定事實(shí)不清，證據(jù)不足，裁定撤銷(xiāo)原判決，發(fā)回原審人民法院重審，或者查清事實(shí)后改判;

(四)原判決違反法定程序，可能影響案件正確判決的，裁定撤銷(xiāo)原判決，發(fā)回原審人民法院重審。

當(dāng)事人對(duì)重審案件的判決、裁定，可以上訴。